Đầu tư theo công thức là gì ? Các kế hoạch đầu tư theo công thức ?

Khi triển khai đầu tư, những nhà đầu tư rất chú trọng tới việc dùng một kế hoạch đầu tư tương thích để đem lại doanh thu tốt nhất mà đi kèm với ít rủi ro đáng tiếc. Một kế hoạch đầu tư dài hạn được những nhà đầu tư tiếp tục vận dụng đó chính là đầu tư theo công thức. Đầu tư theo công thức được coi là kế hoạch đầu tư dài hạn bởi nó dựa trên một công thức cố định và thắt chặt là thêm đô la vào những khoản đầu tư, được vận dụng theo thời hạn và không sử dụng nghiên cứu và phân tích bảo mật thông tin hoặc thời gian thị trường. Những kế hoạch đầu tư này đặc biệt quan trọng hữu dụng cho những người có thu nhập không thay đổi. Để khám phá kỹ hơn, bài viết dưới đây chúng tôi sẽ phân phối những thông tin về đầu tư theo công thức.

Luật sư tư vấn pháp luật qua tổng đài trực tuyến 24/7: 1900.6568

1. Đầu tư theo công thức là gì?

Đầu tư theo công thức là một kỹ thuật đầu tư. Nó tuân theo một cách cứng ngắc kim chỉ nan hoặc công thức lao lý, sử dụng hiệu quả làm chủ trương đầu tư chung. Một công thức lôi kéo việc chuyển tiền từ CP đại trà phổ thông sang CP khuyễn mãi thêm hoặc trái phiếu khi một chỉ số thị trường được chọn tăng trên một điểm xác lập trước – và doanh thu của quỹ cho những khoản đầu tư CP đại trà phổ thông khi mức trung bình thị trường giảm. Đầu tư theo Công thức giúp những nhà đầu tư dài hạn quản trị tiền của họ một cách đơn thuần và tiết kiệm ngân sách và chi phí ngân sách bằng cách sử dụng kế hoạch đầu tư dựa trên giá trị. Nó hoàn toàn có thể tương quan đến cách một nhà đầu tư giải quyết và xử lý việc phân chia gia tài, những khoản đầu tư giữa những quỹ hoặc sàn chứng khoán, hoặc quyết định hành động thời gian và số tiền đầu tư. Chiến lược đầu tư này quyết định hành động hầu hết những thứ của quy trình đầu tư. Do đó, nó làm giảm stress cho những nhà đầu tư và đồng thời tự động hóa những kế hoạch của họ. Tất cả những gì nhà đầu tư cần làm chỉ là tuân theo bộ quy tắc từ công thức và đầu tư cho tương thích. Tuy nhiên, hạn chế của kế hoạch này là nhà đầu tư sẽ chỉ có rất ít hoặc không có thời cơ nào để thích ứng với những biến hóa của thị trường. Ví dụ, nếu có sự dịch chuyển mạnh, nhà đầu tư hoàn toàn có thể thu được hiệu quả tốt hơn nếu họ kiểm soát và điều chỉnh kế hoạch, ngay tại thời gian đó. Nếu có nhà đầu tư muốn sử dụng kế hoạch này, thì nhà đầu tư cần bảo vệ rằng công thức đó tương thích với năng lực đồng ý rủi ro đáng tiếc của mình. Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng nên tìm ra kế hoạch tương thích với năng lực thanh khoản và thời hạn của mình.

2. Các chiến lược đầu tư theo công thức:

Đầu tư theo công thức là một giải pháp đầu tư nỗ lực vô hiệu sự phỏng đoán. Phương pháp này cung ứng cho bạn một công thức dễ thực thi cho những khoản đầu tư của bạn. Có nhiều kiểu đầu tư theo công thức khác nhau. Dưới đây là một số ít kiểu đầu tư theo công thức phổ cập nhất.

* Trung bình chi phí đô la

Một trong những hình thức đầu tư theo công thức phổ cập nhất là tính trung bình ngân sách bằng đô la. Tính trung bình ngân sách đô la đã sống sót trong nhiều năm và đã được chứng tỏ là thành công xuất sắc trong dài hạn. Chiến lược này cũng rất đơn thuần để triển khai so với những nhà đầu tư trung bình .

Xem thêm: Ý nghĩa và cơ sở pháp lý áp dụng các biện pháp bảo đảm đầu tư

Tính trung bình theo ngân sách đô la là một kế hoạch đầu tư thụ động đầu tư một số tiền không đổi trên một đơn vị chức năng thời hạn, ví dụ điển hình như một tháng, tận dụng những dịch chuyển tự nhiên của giá thị trường theo thời hạn. Kỹ thuật này hoàn toàn có thể được sử dụng cho những sàn chứng khoán đơn cử hoặc cho những sàn chứng khoán bao trùm một khoanh vùng phạm vi lớn hơn của thị trường, ví dụ điển hình như quỹ trao đổi hoặc quỹ tương hỗ. Với tính trung bình theo ngân sách đô la, nhiều CP được mua với giá thấp hơn khi thị trường giảm giá hơn là ở mức giá cao hơn khi thị trường tăng. Với ngân sách trung bình bằng đô la, bạn sẽ chấp thuận đồng ý đầu tư một số tiền nhất định vào một sàn chứng khoán theo lịch trình cố định và thắt chặt. Ví dụ : bạn hoàn toàn có thể quyết định hành động đầu tư 500 đô la vào một quỹ tương hỗ đơn cử hàng tháng. Với kế hoạch này, bạn sẽ mua nhiều CP hơn trong quỹ tương hỗ khi giá thấp. Khi giá cao, bạn vẫn sẽ đầu tư số tiền như cũ, nhưng bạn sẽ nhận được ít CP hơn. Tính trung bình theo ngân sách đô la hoàn toàn có thể được tích hợp với kế hoạch tái đầu tư cổ tức ( DRIP ), được phân phối bởi nhiều công ty blue-chip, nơi nhà đầu tư hoàn toàn có thể mua CP công ty trực tiếp từ công ty, không tính tiền thanh toán giao dịch. Không bị phạt thanh toán giao dịch nếu mua ít hơn một lô CP ( 100 CP ) và thậm chí còn hoàn toàn có thể được mua với số lượng nhỏ. Hơn nữa, toàn bộ cổ tức hoàn toàn có thể được tái đầu tư tự động hóa nếu nhà đầu tư muốn. Với DRIP, toàn bộ tiền được đầu tư vào sàn chứng khoán, trong khi mua sàn chứng khoán trên thị trường, hoàn toàn có thể có 1 số ít ngân sách thanh toán giao dịch và hoàn toàn có thể cao hơn so với những lô lẻ ( dưới 100 CP ) ; và vì chỉ hoàn toàn có thể mua hàng loạt CP, nên sẽ còn lại một số tiền, trừ khi giá CP là bội số đúng chuẩn của số đô la không đổi được phân chia bởi nhà đầu tư. Nhược điểm chính của DRIP là thiếu sự đa dạng hóa, vì hầu hết tổng thể những DRIP đều được phân phối bởi những công ty blue-chip.

Bằng cách sử dụng phương pháp này, về cơ bản bạn sẽ có thể loại bỏ nhu cầu thử tính thời gian trên thị trường. Bạn chỉ cần tích lũy càng nhiều cổ phiếu của quỹ tương hỗ càng tốt. Theo thời gian, bạn sẽ có thể tạo ra một đường cong tăng trưởng chậm và ổn định với khoản đầu tư của mình. Chiến lược này hoạt động rất hiệu quả với quỹ tương hỗ không tải vì bạn có thể đầu tư thường xuyên tùy thích mà không phải trả bất kỳ khoản hoa hồng nào.

* Trung bình Giá trị

Tính trung bình giá trị là một phong thái đầu tư theo công thức khác mà nhiều nhà đầu tư ưa thích. Chiến lược này tựa như như tính trung bình ngân sách đô la nhưng có một vài điểm độc lạ. Với loại kế hoạch đầu tư này, bạn xác lập bạn muốn giá trị thông tin tài khoản đầu tư của mình ở một khoảng chừng thời hạn đơn cử là bao nhiêu. Ví dụ : bạn hoàn toàn có thể nói rằng bạn muốn thông tin tài khoản đầu tư của mình tăng thêm 500 đô la mỗi tháng. Tháng tiên phong, bạn lấy 500 đô la và đầu tư vào một quỹ tương hỗ đơn cử. Sau một tháng, giá trị của quỹ tương hỗ đã tăng lên và thông tin tài khoản của bạn hiện có giá trị 600 đô la. Do đó, bạn sẽ chỉ phải đầu tư 400 đô la để tăng thông tin tài khoản thêm 500 đô la. Số dư thông tin tài khoản mới của bạn sẽ là USD 1000. Tháng sau, giá trị của quỹ tương hỗ giảm xuống và số dư thông tin tài khoản của bạn là 900 đô la. Sau đó, bạn sẽ phải đầu tư 600 đô la để tăng thông tin tài khoản thêm 500 đô la nữa. Với kế hoạch này, bạn sẽ mua nhiều CP hơn khi chúng rẻ hơn, giống như với ngân sách trung bình bằng đô la.

*  Đầu tư theo ngày mục tiêu

Một kế hoạch đầu tư thông dụng khác là sử dụng kế hoạch đầu tư theo ngày tiềm năng. Loại kế hoạch này chỉ cho bạn cách phân chia những khoản đầu tư của mình khi bạn gần đến một ngày tiềm năng đơn cử. Vào đầu nhiệm kỳ, bạn thường sẽ đầu tư vào CP. Sau đó, khi bạn đến gần ngày tiềm năng, bạn sẽ phân chia lại tiền của mình cho những hình thức đầu tư bảo đảm an toàn hơn, ví dụ điển hình như trái phiếu .

Xem thêm: Bảo đảm đầu tư trong trường hợp có thay đổi theo Luật đầu tư 2014

* Chiến lược hình thang

Thông thường, những nhà đầu tư sử dụng kế hoạch này để đầu tư có thu nhập cố định và thắt chặt, như trái phiếu. Họ mua một hạng mục trái phiếu với nhiều thời hạn đáo hạn khác nhau. Khi đó, trái phiếu kỳ hạn ngắn sẽ bù đắp sự dịch chuyển của trái phiếu dài hạn.

* Chiến lược đồng dollar không đổi

Kế hoạch đồng đô la không đổi, đôi lúc được sử dụng đồng nghĩa tương quan với tính trung bình theo ngân sách đô la, gồm có 2 phần : sàn chứng khoán đầu tư mạnh để kỳ vọng kiếm được doanh thu đáng kể từ vốn và những khoản đầu tư thận trọng, ví dụ điển hình như trái phiếu, kho bạc hoặc tiết kiệm ngân sách và chi phí để kiếm lãi trong khi bảo vệ tiền gốc. Phạm vi đô la không đổi được phân định bằng những trình kích hoạt vận dụng cho phần đầu tư mạnh của hạng mục đầu tư, do đó nếu phần đầu tư mạnh nằm ngoài khoanh vùng phạm vi, hạng mục đầu tư sẽ được cân đối lại để đưa phần đầu tư mạnh trở lại số tiền bắt đầu. Nếu phần đầu tư mạnh tăng lên trên một lượng đô la nhất định, đủ số lượng phần đầu tư mạnh được bán để đưa nó trở lại số tiền bắt đầu, với số tiền thu được từ việc bán được chuyển sang phần thận trọng của hạng mục đầu tư. Nếu phần đầu tư mạnh giảm xuống dưới khoanh vùng phạm vi, thì tiền sẽ được lấy ra khỏi phần thận trọng để mua nhiều sàn chứng khoán đầu tư mạnh hơn.

* Chiến lược tỷ số biến đổi

Kế hoạch tỷ số đổi khác sử dụng tỷ suất đầu tư rủi ro đáng tiếc hoàn toàn có thể biến hóa thành những khoản đầu tư bảo đảm an toàn hơn, sao cho khi giá của sàn chứng khoán rủi ro đáng tiếc thấp, nhiều tiền hơn được đầu tư vào chúng, nhưng khi chúng ở mức cao, chúng sẽ được bán, đặt tiền thu được vào một cách thận trọng những khoản đầu tư. Điều này rõ ràng tương quan đến 1 số ít thời gian thị trường, nhưng nó tận dụng những chu kỳ luân hồi của giá trị thấp và cao mà những gia tài rủi ro đáng tiếc liên tục đi qua. Điều này đặc biệt quan trọng đúng so với sản phẩm & hàng hóa và hợp đồng tương lai, chính bới nếu giá của chúng dịch chuyển quá thấp hoặc quá cao, những lực lượng kinh tế tài chính, đa phần là đổi khác về cung và cầu, sẽ hạn chế giá của chúng trở nên quá cực đoan.

Trong một biến thể đơn giản của kế hoạch này, khi giá trị của phần đầu cơ trong danh mục đạt đến một tỷ lệ nhất định, đủ chứng khoán đầu cơ được bán để giảm phần đầu cơ xuống một tỷ lệ thấp hơn của danh mục. Ví dụ: nếu phần đầu cơ đạt 70% tổng giá trị danh mục đầu tư, thì lượng chứng khoán đầu cơ sẽ được bán đủ để giảm phần đầu cơ xuống 30%, với số tiền bán được sẽ được chuyển sang các khoản đầu tư thận trọng. Khi giá của chứng khoán đầu cơ giảm xuống, thì càng có nhiều chứng khoán đầu cơ được mua với giá thấp hơn, hy vọng có thể quay ngược chu kỳ với mức giá cao hơn.

* Chiến lược tỷ lệ không đổi

Xem thêm: Wealth Management là gì? Tìm hiểu về Wealth Management

Kế hoạch tỷ suất không đổi tuân theo kế hoạch đồng đô la không đổi trong đó cả hai đều gồm có một phần đầu tư mạnh để thu được nhiều vốn hơn và một phần thận trọng để ít rủi ro đáng tiếc hơn, nhưng kế hoạch tỷ suất không đổi duy trì một tỷ suất đơn cử giữa đầu tư mạnh và sàn chứng khoán thận trọng. Khi tỷ trọng lệch đi một tỷ suất nhất định, thì sàn chứng khoán được bán ra khỏi hầu hết hơn để mua thêm sàn chứng khoán ở phần nhỏ hơn, do đó duy trì tỷ suất mong ước.

Source: https://vinatrade.vn
Category : Công thức cần nhớ