Tuy nhiên, dự án Bất Động Sản này cũng gây nhiều tranh cãi về tính minh bạch, nguồn gốc doanh thu cùng nhiều yếu tố có tương quan. Vậy ngân hàng nhà nước IBH có lừa đảo không ? Hay góp vốn đầu tư vào nó có thực sự là một thời cơ kinh doanh thương mại hiệu suất cao cho những trader trong thời gian lúc bấy giờ hay không ? Các bạn hãy cùng tìm hiểu và khám phá sau đây nhé .
1. Tổng quan về Ngân hàng IBH Investment Bank
1.1 Thông tin chung về Ngân hàng IBH
Ngân hàng IBH là viết tắt của Investment Bank Limited thuộc Top 31 ngân hàng Châu Á được thành lập ngày 9 tháng 7 năm 2009 và thuộc quyền sở hữu của công ty chủ quản IBH Capital Limited có trụ sở tại Labuan (Malaysia) và các chi nhánh tại Trung Đông, Trung Quốc, Đông Nam Á. Có trụ sở chính tại Trung tâm tài chính và kinh doanh quốc tế Labuan, IBH có vị trí chiến lược ở trung tâm khu vực Châu Á Thái Bình Dương và hiện Labuan là một trong những khu vực phát triển nhanh nhất trên thế giới.
Với số vốn ĐK là 100 triệu USD, ngân hàng nhà nước IBH được cấp phép hoạt động giải trí ngân hàng nhà nước truyền thống lịch sử, quản trị quỹ doanh nghiệp hoặc cá thể, dịch vụ tư vấn và tư vấn tương quan đến những yếu tố góp vốn đầu tư và doanh nghiệp, cho vay và tín dụng thanh toán, hoạt động giải trí quản trị rủi ro đáng tiếc và góp vốn đầu tư, thanh toán giao dịch ngoại hối, hoán đổi lãi suất vay, thanh toán giao dịch trong những công cụ phái sinh hoặc công cụ kinh tế tài chính phái sinh .
Ngoài ra, ngân hàng nhà nước IBH được quyền truy vấn vào hơn 915 ngân hàng nhà nước đại lý tại hơn 80 vương quốc. IBH đã thiết kế xây dựng mạng lưới liên minh và đối tác chiến lược với những tập đoàn lớn kinh tế tài chính trên toàn thế giới, nhờ đó có năng lực giải quyết và xử lý toàn bộ những loại tiền tệ lớn trên toàn thế giới. Hiện tại, thị trường ngân hàng nhà nước trên khắp châu Âu, Trung Đông, Khu vực Đông Nam Á và Trung Quốc .
Dưới đây là thông tin tổng quát về ngân hàng nhà nước IBH :
|
|
1.2 Ban chỉ huy của ngân hàng nhà nước IBH
Ban lãnh đạo của ngân hàng IBH gồm:
Ông Datuk Seri Ibrahim Bin Haji Ahmad (em trai cựu thủ tướng Ahmad Badawi) – chủ tịch ngân hàng
Ông Dato Howard Choo – Giám đốc điều hành
1.3 TLC là gì?
TLC là tên viết tắt của Throne Legacy Capital ) ( Website TLC : https://www.tlcglobal.asia/ ) – là công ty thanh toán giao dịch sử dụng nền tảng công nghệ tiên tiến góp vốn đầu tư tích hợp phân phối những giải pháp phát minh sáng tạo cho người dùng trên toàn quốc tế với tính năng kiểm tra phương pháp tạo ra doanh thu cho người mua trên mạng lưới hệ thống của IBH .
TLC được xây dựng năm 2019 và có trụ sở tại HongKong, được quản lý và điều hành bởi ban chỉ huy là chuyên viên trong nghành nghề dịch vụ kinh tế tài chính và ngoại hối và hoạt động giải trí như là 1 Quỹ quản lý tài chính và góp vốn đầu tư. Mặc dù là cái tên khá mới trên thị trường kinh tế tài chính nhưng nhờ kế hoạch tiếp cận mới về cách góp vốn đầu tư cùng việc nhận sự tương hỗ những cải cách kinh tế tài chính mới nhất mà TLC nhanh gọn chiếm vị trí thứ hạng cao trong Top những công ty thương mại ngoại hối bảo đảm an toàn và uy tín cam kết đem lại nguồn doanh thu lớn cho người mua trong dài hạn .
Hiện nay TLC đang có kế hoạch tăng trưởng kinh doanh thương mại về những nghành nghề dịch vụ gồm có : Ngoại hối, Trái phiếu, Vốn chủ sở hữu, Tư vấn góp vốn đầu tư vốn, Quản lý tài sản ủy thác và Đầu tư kinh tế tài chính thời gian ngắn .
Theo quảng cáo, TLC đã và đang cố gắng nỗ lực phân phối cho những nhà đầu tư một nền tảng thanh toán giao dịch tuyệt vời có tính không thay đổi và bảo đảm an toàn cao, chênh lệch cạnh tranh đối đầu, gửi tiền và rút tiền thuận tiện, đội ngũ dịch vụ người mua chuyên nghiệp và làm giá đúng chuẩn nhất trong thị trường .
1.4 Hợp tác chiến lược giữa IBH và TLC – Dự án IBH – TLC
TLC chính thức trở thành công ty thành viên của ngân hàng nhà nước IBH vào tháng 5/2019 theo Bảng ký kết hợp tác 2 bên bên dưới .
Theo đó, tổ chức triển khai kinh tế tài chính uy tín trên quốc tế là Wiki Finance EXPO nhìn nhận rất cao kế hoạch hợp tác của ngân hàng nhà nước IBH và công ty TLC .
Ngày 22/9/2019, Ngân hàng IBH đã tổ chức triển khai kỷ niệm 10 năm xây dựng tại Gem Center TP.HCM. Đồng thời, sự kiện còn tận mắt chứng kiến sự hợp tác chiến lược giữa 2 tổ chức triển khai IBH và Throne Legacy Capital ( TLC ), ghi lại cột mốc TLC chính thức “ về chung một nhà ” với ngân hàng đầu tư IBH .
Quan hệ đối tác chiến lược giữa hai công ty hứa hẹn tạo ra một quy mô ngoại hối nâng tầm và phát minh sáng tạo, nhằm mục đích kiến thiết xây dựng một doanh nghiệp thực sự mang lại quyền lợi cho tổng thể. Dự án IBH – TLC được nhìn nhận là sự phối hợp hợp tác ăn ý giữa ngân hàng nhà nước nổi tiếng và công ty ngoại hối uy tín cao .
2. Hình thức hoạt động của ngân hàng IBH
Cũng giống như những ngân hàng nhà nước truyền thống cuội nguồn khác, nguồn thu của ngân hàng nhà nước IBH đến từ những nguồn gồm có :
-
Phí dịch vụ
-
Tín dụng
-
Đầu tư (trái phiếu, bất động sản, Forex).
2.1 Nền tảng tạo ra lợi nhuận của TLC – IBH
Giao dịch Forex cùng chiêu thức tạo ra doanh thu không thay đổi và bảo đảm an toàn vốn mà họ đã nghiên cứu và điều tra và thử nghiệm trước khi mang đến hội đồng là nền tảng tạo ra doanh thu cho dự án Bất Động Sản IBH – TCL .
Tại Triển lãm Wiki Expo quốc tế chuyên đề Forex tổ chức triển khai tại Windsor Plaza thành phố Hồ Chí Minh ngày 21/09/2019, TLC-IBH Bank được vinh danh là sàn thanh toán giao dịch Forex tốt nhất năm 2019 .
2.2 Cách thức IBH – TLC kiếm lợi nhuận để trả cho nhà đầu tư
Dự án IBH – TLC trả cho nhà đầu tư nhờ những nguồn thu là phí sàn thanh toán giao dịch và doanh thu thanh toán giao dịch, đơn cử :
-
Phí sàn giao dịch: IBH vừa là ngân hàng, vừa là sàn giao dịch truyền lệnh dựa trên nền tảng MT4
-
Lợi nhuận giao dịch: Đây là lợi nhuận sàn thu về và chi trả một phần cho các nhà đầu tư.
Theo như quảng cáo từ dự án Bất Động Sản, giải pháp TLC – IBH vận dụng tạo ra doanh thu không thay đổi và bảo đảm an toàn vốn cho nhà đầu tư. Cụ thể, dự án Bất Động Sản này sử dụng Công nghệ thanh toán giao dịch mưu trí ( EA ) trong đó Giao dịch mưu trí EA luôn tuân theo công thức :
Giao dịch EA = Bảo hiểm không thua lỗ + giao dịch EA
Hiểu nôm na thì nó chính tự động thực hiện giao dịch Forex bằng trí tuệ nhân tạo thay thế cho giao dịch thủ công của con người. Tuy nhiên, EA Smart Trading của IBH sẽ khác với EA bình thường – Đó chính là có gói tài khoản bảo hiểm không thua lỗ.
Dưới đây là tổng hợp những ưu điểm của công nghệ tiên tiến thanh toán giao dịch EA này :
2.3 Lợi nhuận và hoa hồng nhà đầu tư nhận được từ Ngân hàng IBH
Khi đầu tư vào ngân hàng IBH, các bạn có thể thu về cả nguồn thu nhập chủ động lẫn thụ động với bội số của gói đầu tư là 1,500$. Cụ thể hiện nay IBH đang có các gói tiêu chuẩn với mức thấp nhất từ 1,500$ (gọi là 1 unit, được chia làm 2 phần, trong đó có 100$ là tài khoản giao dịch hệ thống và 500$ là tiền bảo hiểm), sau đó là các gói 3,000$ (2 unit), 6,000$ (3 unit), 7,500$ (4 unit), 9,000$ (5 unit), v.v tương tự mỗi gói đều được chia ra 02 phần là tài khoản giao dịch hệ thống và tiền bảo hiểm.
1,500 $ của khách hàng đầu tư vào sẽ được chia thành hai phần : A ) là 1000 USD dùng để thanh toán giao dịch ngoại hối và trả lãi cho người mua, phần này được rút bất kể khi nào và B ) 500 USD còn lại được xem là số tiền bảo hiểm và được rút sau 24 tháng. Sau mỗi lệnh thanh toán giao dịch lãi và được chia doanh thu ngay, người mua hoàn toàn có thể rút về. Số lãi này được chia không cố định và thắt chặt, tùy thuộc vào lệnh lãi được bao nhiêu .
2.3.1 Lợi nhuận đầu tư theo tháng
Khi góp vốn đầu tư vào dự án Bất Động Sản IBH – TLC, bạn hoàn toàn có thể nhận về từ 12-15 % mỗi tháng – một số lượng cao hơn rất nhiều so với lãi suất vay gửi ngân hàng nhà nước hiện tại ( chỉ tầm 5 % ), bạn hoàn toàn có thể kiểm tra số tiền bất kể khi nào trên nền tảng MT4 và lịch sử vẻ vang thanh toán giao dịch hàng ngày .
Vậy chỉ với 1,500 $ khởi đầu, những nhà đầu tư sẽ nhận về từ 4-5 triệu VNĐ / tháng. Cứ như vậy, sau 7 tháng sẽ hoàn được gốc .
Lưu ý: Nếu rút tiền trên nền tảng MT4, bạn sẽ chỉ nhận lại đủ số tiền sau 24 tháng, nếu rút trước 24 tháng bạn sẽ không được hoàn trả tiền bảo hiểm.
2.3.2 Lợi nhuận giới thiệu đầu tư
Đây là nguồn doanh thu bạn sẽ thu về trong vai trò nhà môi giới kinh tế tài chính, khi ra mắt được người người góp vốn đầu tư vào dự án Bất Động Sản, hoàn toàn có thể gọi đây là F1, bạn sẽ nhận về 90 USD x unit, tiếp theo số hoa hồng ( commission ) sẽ giảm dần với F2 là 27 USD, F3 là 18 USD .
Ví dụ: Nếu bạn giới thiệu được khách hàng đầu tư với số tiền là 9000$ tương đương với unit 5, số tiền hoa hồng bạn sẽ nhận được là 90$ x unit 5 = 450$.
2.3.3 Hoa hồng lãnh đạo hệ thống
Với vai trò là nhà môi giới góp vốn đầu tư, bạn sẽ hoàn toàn có thể nhận thêm 5 % / tổng thu nhập của F1, F2 và F3 tính trên mức hoa hồng IB, đơn cử :
- Nếu bạn ở Lever 2, 3 và 4, bạn sẽ nhận 5 % trên tổng thu nhập của F1
- Nếu bạn ở Lever 5, bạn sẽ nhận về 5 % trên tổng thu nhập của F1 và F2
- Nếu bạn ở Lever 6, bạn sẽ nhận về 5 % trên tổng thu nhập của F1, F2 và F3
Có toàn bộ 06 Lever, điều kiện kèm theo để được lên cấp được tính như sau :
- Cấp độ 0 : Đầu tư từ unit 1 tương tự 1,500 $
- Cấp độ 1 : Khi doanh thu của nhà đầu tư đạt 10 unit tương tự 15,000 $
- Cấp độ 2 : Khi doanh thu của nhà đầu tư đạt 50 unit tương tự 75,000 $ và có 2 tuyến dưới thuộc Lever 1
- Cấp độ 3 : Khi doanh thu của nhà đầu tư đạt 300 unit tương tự 450,000 $ và có 2 tuyến dưới thuộc Lever 2
- Cấp độ 4 : Khi doanh thu của nhà đầu tư đạt 1.000 unit tương tự 1,500,000 $ và có 2 tuyến dưới thuộc Lever 3
- Cấp độ 5 : Khi doanh thu của nhà đầu tư đạt 3.000 unit tương tự 4,500,000 $ và có 2 tuyến dưới thuộc Lever 3
- Cấp độ 6 : Khi doanh thu của nhà đầu tư đạt 10.000 unit tương tự 15,000,000 $ và có 2 tuyến dưới thuộc Lever 5
Lưu ý : Các tuyến dưới của những Lever không nhất thiết phải ở F1 .
2.3.3 Hoa hồng thụ động hàng tháng
Các nhà đầu tư sẽ được nhận mức hoa hồng thụ động hàng tháng trong khoảng chừng từ 1.8 $ – 13.5 $ / lot thanh toán giao dịch ( 1 lot = 100.000 đơn vị chức năng tiền tệ trong thông tin tài khoản của bạn ), đơn cử sự phân loại Lever được tính như sau :
- Cấp độ 0 : 1.8 USD / 1 lot
- Cấp độ 1 : 2.7 USD / 1 lot
- Cấp độ 2 : 4.5 USD / 1 lot
- Cấp độ 3 : 7.2 USD / 1 lot
- Cấp độ 4 : 9.8 USD / 1 lot
- Cấp độ 5 : 11.7 USD / 1 lot
- Cấp độ 6 : 13.5 USD / 1 lot
Chúng ta nghiên cứu và phân tích 1 ví dụ sau : Nếu bạn đang ở Lever 2 với 50 unit tương tự 75,000 $, bạn sẽ nhận được 4.5 $ / lot, trong 1 tháng nếu 1 unit thanh toán giao dịch 10 lot thì 50 unit thanh toán giao dịch với 500 lot. Số tiền hoa hồng bạn thu về sẽ là 500 x 4.5 = 2,250 $ .
Theo thông tin từ website của công ty, trong năm 2020 này ngân hàng nhà nước IBH có rất nhiều chủ trương khuyến mại, sự kiện mê hoặc cho những nhà đầu tư. Ví dụ như sự kiện trong tháng 1 vừa mới qua, so với những thành viên góp vốn đầu tư dưới 9 unit ( điều kiện kèm theo cần : đã góp vốn đầu tư tối thiểu 1 unit tương tự 1,500 $ ), trong quy trình góp vốn đầu tư, nhà đầu tư hoàn toàn có thể được góp vốn đầu tư thêm 01 lần từ 1 – 9 unit với 1,000 USD / 1 unit .
Ngoài ra, với những thành viên góp vốn đầu tư từ 10 – 30 unit ( điều kiện kèm theo cần : đã góp vốn đầu tư tối thiểu trước 10 unit tương tự 150,000 $ ), trong quy trình góp vốn đầu tư, bạn sẽ hoàn toàn có thể được góp vốn đầu tư thêm theo những gói tương ứng .
2.4 Hình thức nạp và rút tiền của ngân hàng nhà nước IBH
Nhà góp vốn đầu tư có 2 cách để nạp tiền vào mạng lưới hệ thống của ngân hàng nhà nước IBH để thực thi thanh toán giao dịch :
- Binance…Mua USDT ( Tether ) tại những sàn thanh toán giao dịch tiền điện tử như Remitano
- Chuyển USDT vào địa chỉ ngân hàng nhà nước IBH trong đó : 1 đơn vị chức năng là $ 1.500, phí là 3 % = $ 1.545 )
Như vậy, ngân hàng nhà nước IBH sẽ là đơn vị chức năng ký quỹ và gửi tiền của nhà đầu trực tiếp vào thông tin tài khoản MT4 .
Về chiêu thức rút tiền do ngân hàng nhà nước IBH có link trực tiếp với toàn bộ những ngân hàng nhà nước lớn tại Nước Ta nên người mua hoàn toàn có thể rút tiền về 5 ngân hàng nhà nước trong nước của Nước Ta hoặc được nhu yếu thành khoản bằng USDT .
3. Ngân hàng IBH có lừa đảo không?
Một tiêu chuẩn quan trọng để xem việc tổ chức triển khai kinh tế tài chính có lừa đảo hay không, tất cả chúng ta tìm hiểu và khám phá xem tổ chức triển khai đó có được giám sát bởi những cơ quan tài chính uy tín hay không. Như thông tin cung ứng từ website của của ngân hàng nhà nước IBH cho biết mọi hoạt động giải trí của IBH Investment Bank và Throne Legacy Capital đều chịu sự giám sát kinh tế tài chính của những cơ quan độc lập có uy tín trên quốc tế nhằm mục đích đem đến sự minh bạch và chống rửa tiền xuyên vương quốc .
Thứ nhất, ngân hàng nhà nước IBH được giám sát bởi Cơ quan dịch vụ kinh tế tài chính Labuan ( Labuan FSA ). Cơ quan đảm nhiệm việc tăng trưởng và quản trị Trung tâm kinh tế tài chính và kinh doanh thương mại quốc tế Labuan ( Labuan IBFC ) tại Malaysia .
Labuan FSA đã được Tổ chức hợp tác và tăng trưởng kinh tế tài chính toàn thế giới ( OECD ) đưa vào “ danh sách trắng ” nhờ tuân thủ những tiêu chuẩn quốc tế về trao đổi thông tin thuế. Ngoài ra, cơ quan này đã đạt tiêu chuẩn nhìn nhận của Quỹ tiền tệ quốc tế ( IMF ) vào năm 2013 .
Thứ hai, IBH cũng được giám sát bởi một cơ quan giám sát kinh tế tài chính độc lập do cơ quan chính phủ Canada xây dựng có tên là TT nghiên cứu và phân tích báo cáo giải trình và thanh toán giao dịch kinh tế tài chính Canada ( Fintrac ). Theo đó, IBH chịu sự giám sát của FINTRAC và chiếm hữu giấy phép MSB ( Kinh doanh dịch vụ về tiền ). Mục đích chính của TT này là ngăn ngừa và phát hiện hành vi rửa tiền và hoạt động giải trí khủng bố. Số ĐK MSB : M19931356
Để vấn đáp cho câu hỏi ngân hàng nhà nước IBH có lừa đảo không không hề đơn thuần chút nào. Thứ nhất nhìn chung về những dự án Bất Động Sản kinh tế tài chính lúc bấy giờ, thật khó để tìm ra dự án Bất Động Sản nào thực sự bảo vệ được mức độ bảo đảm an toàn và minh bạch lên tới 100 %, và việc góp vốn đầu tư vào dự án Bất Động Sản IBH – TLC hay ngân hàng nhà nước IBH cũng không phải ngoại lệ – mặc dầu hoàn toàn có thể không lừa đảo nhưng rủi ro tiềm ẩn rủi ro đáng tiếc cao là không tránh khỏi .
Nói thêm về dự án IBH – TLC được thử nghiệm giữa ngân hàng IBH của Malaysia kết hợp với công ty giao dịch TLC, dù mới chính thức xuất hiện vào tháng 5 năm 2019 nhưng dự án đã để lại dấu ấn với loạt thành công đáng nể. Cụ thể chỉ trong vòng 9 tháng đầu tiên ra mắt, IBH đã cùng TLC tổ chức nhận bảo lãnh vốn an toàn để tối ưu nguồn lợi nhuận cho các nhà đầu tư.
Xem thêm: Rửa tiền – Wikipedia tiếng Việt
Mặc dù qua hình thức hoạt động giải trí cũng như phương pháp IBH kiếm doanh thu và trả lãi cho những nhà đầu tư khiến không ít người nghĩ ngay đến một quy mô Ponzi hay góp vốn đầu tư đa cấp – hình thức lừa đảo kinh tế tài chính mê hoặc. Bản chất của đa cấp không hề xấu thực chất đó là một hình thức quảng cáo khác mới quy mô kinh doanh thương mại thường thì. Tuy nhiên do quá nhiều nhà đầu tư bị ăn quả lừa từ nhiều tổ chức triển khai kinh tế tài chính lừa đảo nên thường khá cẩn trọng với nhưng hình thức góp vốn đầu tư như vậy .
Như vậy, có nên góp vốn đầu tư vào ngân hàng nhà nước IBH hay không phụ thuộc vào trọn vẹn vào quyết định hành động của riêng bạn. Hy vọng qua bài viết đã cung ứng những thông tin hữu dụng cho bạn trước khi đưa ra quyết định hành động góp vốn đầu tư của mình .
Vnrebates tổng hợp
Source: https://vinatrade.vn
Category : Kiến thức cơ bản