Kể từ khi Bitcoin và thị trường tiền số trở thành một kênh đầu tư hấp dẫn, nhiều người đã thu về lợi nhuận khổng lồ, lên tới hàng trăm thậm chí hàng nghìn phần trăm mỗi tháng, mỗi năm. Trước khi Bitcoin xuất hiện, nếu ai đó dám tuyên bố có thể nhân đôi hoặc gấp ba số tiền của bạn trong vòng một năm, chắc chắn họ sẽ thu hút sự chú ý lớn từ mọi người.
Nhà đầu tư nổi tiếng Warren Buffett có mức lợi nhuận trung bình hàng năm khoảng 20%. Còn bạn thì sao? Nếu bạn có thể đạt được lợi nhuận cao hơn, liệu bạn có thực sự xuất sắc hơn Warren Buffett không? cùng VinaTrade tìm hiểu vài đặc điểm của nhà đầu tư xuất sắc hàng đầu thế giới này nhé.
Warren Buffett là một trong những nhà đầu tư được ngưỡng mộ nhất, cái tên của ông luôn được nhắc đến với sự kính trọng. Ông chỉ đạt được mức lợi nhuận khoảng 20% mỗi năm từ các khoản đầu tư của mình.
Câu hỏi được đặt ra là với mức lợi nhuận như vậy, Warren Buffett đã trở thành nhà đầu tư xuất sắc nhất thế giới ra sao?
John Roberson, một chuyên gia giao dịch chứng khoán với hơn 8 năm kinh nghiệm, đã nhấn mạnh rằng yếu tố quan trọng nhất trong đầu tư chính là lãi suất kép, mà ông gọi là “kỳ quan thứ tám của thế giới”.
Lãi suất kép – Kỳ quan thứ tám của thế giới
Hãy thử tưởng tượng bạn có thể kiếm được 20% lợi nhuận mỗi năm. Nếu bạn chỉ đầu tư một số tiền nhỏ, thì 20% đó sẽ không đáng kể. Nhưng nếu bạn tái đầu tư những khoản lợi nhuận này, bạn sẽ nhận thêm 20% lợi nhuận từ cả số tiền lãi sinh ra từ khoản đầu tư ban đầu. Qua thời gian, số tiền bạn tích lũy sẽ tăng lên rất nhiều – chẳng hạn như 1.000 USD đầu tư với tỷ lệ 20%/năm sau 30 năm sẽ biến thành 250.000 USD. Warren Buffett đã áp dụng phương pháp này suốt hơn 50 năm; giả sử ông cũng bắt đầu với 1.000 USD, sau 50 năm, số tiền đó sẽ đạt tới 9.000.000 USD! Đó chính là sức mạnh của lãi suất kép.
Điều đặc biệt trong chiến lược đầu tư của Buffett là khả năng mở rộng quy mô. Ông luôn duy trì mức lợi nhuận 20%/năm bất kể số vốn đầu tư là 1 nghìn, 100 nghìn, 100 triệu hay thậm chí 100 tỷ đô la Mỹ. Chưa từng có nhà đầu tư nào khác đạt được thành tựu như vậy.
Khi Buffett quyết định mua một cổ phiếu, giá thường bị đẩy lên cao do ông mua với khối lượng lớn. Ngược lại, khi ông bán, giá lại giảm xuống. Càng có nhiều vốn, bạn càng có ảnh hưởng lớn đến thị trường, điều này khiến bạn phải mua ở mức giá cao hơn và bán ở mức giá thấp hơn – từ đó làm giảm tỷ suất lợi nhuận của bạn.Nếu Warren Buffett muốn đầu tư 100 tỷ đô la Mỹ vào một công ty mà không làm giá cổ phiếu của họ tăng vọt, ông chỉ có thể chọn những doanh nghiệp lớn như Coca-Cola, Pepsi, Goldman Sachs, Bank of America, IBM hay Apple. Chỉ những công ty này mới có khả năng hấp thụ số tiền đầu tư khổng lồ như vậy. Trong khi một nhà đầu tư bình thường có thể để mắt đến khoảng 5.000 mã cổ phiếu, thì Buffett chỉ tập trung vào khoảng 50 mã mà thôi.
Warren Buffett rất yêu thích Coca-Cola và đã thu về rất nhiều lợi nhuận từ công ty này. Mỗi khi ông đưa ra quyết định đầu tư, đó là một quá trình kéo dài hàng tháng trời. Hiện tại, Buffett nắm giữ 400 triệu cổ phiếu Coca-Cola, trong khi mỗi ngày chỉ có khoảng 22 triệu cổ phiếu được giao dịch. Do đó, nếu ông quyết định bán 400 triệu cổ phiếu này, ông sẽ phải chờ đợi cả tháng để hoàn tất giao dịch. Thường thì, Buffett mất nhiều tháng hoặc thậm chí nhiều năm để đầu tư vào một công ty nào đó, rồi lại phải chờ thêm nhiều năm nữa để thực hiện việc mua vào, và khi bán ra cũng cần thời gian tương tự. Trong suốt thời gian đó, nếu công ty gặp vấn đề khiến giá cổ phiếu giảm mạnh, Buffett có thể rơi vào tình huống khó khăn và trở thành người thua cuộc.
Khi 20% vượt qua 200%…
Hãy thử so sánh với một giao dịch mang lại lợi nhuận 200%. Giả sử một nhà đầu tư kiếm được 200% lợi nhuận mỗi năm từ khoản đầu tư 1.000.000 USD của mình và số tiền này không thay đổi qua các năm, tức là quy mô đầu tư không tăng thêm. Nhà đầu tư này sẽ thu về 2.000.000 USD mỗi năm. Và sau 30 năm, tổng lợi nhuận sẽ lên tới 60 triệu đô la Mỹ.
Hãy tưởng tượng nếu Warren Buffett là nhà đầu tư thay vì người khác. Thay vì đạt được lợi nhuận 200%, ông chỉ kiếm được 20% mỗi năm, nhưng điều đặc biệt là ông luôn tái đầu tư số tiền lãi đó để tận dụng sức mạnh của lãi kép và mở rộng quy mô đầu tư. Trong năm đầu tiên, với 1.000.000 USD, ông sẽ chỉ thu về 200.000 USD tiền lãi, ít hơn rất nhiều so với nhà đầu tư kia. Nhưng sau 30 năm, câu chuyện sẽ hoàn toàn khác. Buffett không chỉ có 60 triệu đô-la Mỹ mà con số sẽ lên tới 250 triệu đô-la Mỹ nhờ vào lãi kép. Rõ ràng, Buffett hướng tới việc kiếm hàng tỷ đô-la, và đó chính là lý do ông đứng thứ ba trong danh sách những người giàu nhất thế giới, chỉ sau Jeff Bezos và Bill Gates.
Cùng chia sẻ quan điểm với John Roberson, một nhà đầu tư khác tên là Carlos Lontro đã đưa ra một góc nhìn thú vị với nhiều thông tin thống kê hấp dẫn. Ông cho rằng lợi nhuận cao thường đi kèm với lượng tiền đầu tư lớn. Cụ thể, càng đầu tư nhiều thì lợi nhuận lại càng thấp. ĐÂY LÀ MỘT SỰ THẬT ĐÃ ĐƯỢC CHỨNG MINH!!!
Warren Buffett là người có hồ sơ theo dõi lâu nhất, gần 6 thập kỷ, với lợi nhuận vượt quá 12%. Chỉ có Buffett duy trì được sự ổn định lâu dài và tỷ suất lợi nhuận của ông cao hơn hẳn so với những người khác có cùng thời gian hoạt động.
Giờ đây, bạn đã hiểu tại sao Warren Buffett lại được coi là nhà đầu tư vĩ đại nhất thế giới rồi phải không?